Избавляем от долгов через
банкротство физических лиц
Бесплатная консультация.
Время работы — круглосуточно
8 800 500-62-75
Списать долги
8 800 500-62-75

Банкротство и уголовные дела: как это связано?

Автор: Анна Калугина
18 марта 2024
211

Ситуации, с которыми к нам обращаются граждане, бывают намного сложнее, чем просто невыплаченные кредиты и займы. И даже чем штрафы за несоблюдение ПДД и другие административные наказания. Недавно нам пришлось исследовать два вопроса, связанные с нарушениями УК РФ: спишут ли долги лица, уже привлеченного к уголовной ответственности, и возможно ли уголовное дело в рамках банкротства?

Судимый ранее банкрот

Может ли человек подать заявление о списании долгов, если он имеет судимость? Да, но это не всегда целесообразно. Все зависит от того, о каком долге идет речь.

В рамках одного из уголовных дел с владелицы игорного заведения, созданного в нарушение закона, взыскали штраф в несколько миллионов. Когда гражданка, задавшись вопросом, можно ли сделать банкротство по уголовному делу, обратилась в арбитражный суд, ее ждали длительные «приключения» в нескольких инстанциях.

Первые три судебных инстанции прекратили инициированное ею дело. Аргументация была следующей: списываемый долг возник вследствие совершения преступления и дело такого рода не может рассматриваться вообще. Но коллегия Верховного суда РФ отменила указанные решения, ссылаясь на то, что на банкротство могут подавать все, даже осужденные. В том числе и те, кого по результатам рассмотрения дела не освободят от обязательств.

Но есть ли практический смысл заявлять о несостоятельности в таких случаях? Нет: это процесс ради процесса, просто лишние расходы и трата времени.

При банкротстве невозможно списать возмещение ущерба здоровью или имуществу и компенсацию морального вреда, причиненные преступлением. Также списанию не подлежат долги по заработной плате и выходного пособия (для ИП), алименты, обязательства при субсидиарной ответственности гражданина по задолженностям организации-банкрота, долги по текущим платежам (то есть появившиеся после подачи заявления в суд), обязательства по недействительным сделкам и долги, которые гражданин не указал в заявлении о банкротстве. Более того, должника не освободят от тех обязательств, о которых его кредиторы не знали и не должны были знать на дату окончания реализации имущества.

Другой вопрос, если у осужденного есть долги другого характера, не связанные с совершенным им преступлением. Это могут быть долги по налогам, кредиты, микрозаймы, обязательства по распискам и так далее. Тогда проходить банкротство имеет смысл.

Может ли осужденный подать на банкротство, если он еще в колонии? Да. Иногда такие процессы ведутся в отношении лиц, отбывающих наказание в местах лишения свободы. И за заявителя работает его представитель по доверенности. Заверить ее можно не у нотариуса, а по месту заключения: такую возможность дает статья 185.1 ГК РФ.

Реструктуризация долгов в таких случаях не назначается при отсутствии ежемесячного дохода должника, а также учитывая нахождение должника в местах лишения свободы, что влечет невозможность исполнения обязательств перед кредиторами. Поэтому суд сразу переходит к реализации имущества.

Уголовное дело в рамках банкротства

Речь идет о преступлениях, предусмотренных статьями 196 или 197 УК РФ о преднамеренном и фиктивном банкротстве, а также статьей 159 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования».

Первые два вида преступлений выявляются финансовым управляющим в ходе исследования добросовестности должника, что всегда отображается в его отчете, предоставляемом суду.

Сообщение о наличии или об отсутствии признаков преднамеренного или фиктивного банкротства можно увидеть и на Федресурсе.

Статья 196. Преднамеренное банкротство

  1. Преднамеренное банкротство, то есть совершение действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, —

    наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

  2. То же деяние, совершенное:

    а) лицом с использованием своего служебного положения или контролирующим должника лицом либо руководителем этого контролирующего лица;

    б) группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, —

    наказывается штрафом в размере от трех миллионов до пяти миллионов рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до пяти миллионов рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

Уголовный кодекс РФ

Статья 197. Фиктивное банкротство

Фиктивное банкротство, то есть заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, о своей несостоятельности, если это деяние причинило крупный ущерб, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Уголовный кодекс РФ

Крупным ущербом в таких случаях признается задолженность в сумме, превышающей два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным — девять миллионов рублей.

Если речь идет о мошенничестве, то о нем, как правило, заявляют кредиторы, обнаружившие подложные документы или недостоверные сведения, которые человек представил при получении кредита или займа.

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

  1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, —

    наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

  2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору —

    наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

  3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —

    наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

  4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —

    наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечание. Крупным размером в настоящей статье и статье 159.5 настоящего Кодекса признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным — шесть миллионов рублей.

Уголовный кодекс РФ

Уголовное производство по таким статьям может начаться в рамках самой процедуры, когда материалы будут переданы в правоохранительные органы. Разумеется, при этом долг списан не будет.

Риски привлечения к уголовной ответственности при таких суммах относительно невысоки. Но даже если в неправомерных действиях должника не найдут состава уголовного преступления (например, цена вопроса — около полумиллиона), долг могут не списать.

Как избежать неправомерных действий, совершенных случайно, по незнанию? Как добиться гарантированного списания долгов, которые могут быть списаны по закону? Звоните, пишите — мы поможем вам пройти банкротный процесс без проблем!

Поможем законно списать долги

Юрист перезвонит через 1 минуту и проконсультирует. Это бесплатно.

Автор: Анна Калугина
522 публикации
Специализируется на банкротстве и антикризисном управлении. Также консультирует по вопросам гражданского, корпоративного, семейного права. Имеет опыт работы в госорганах — Росфинмониторинге и ФНС России, а также в крупнейших российских финансовых организациях.
Предыдущая статья
Задолженность аннулирована: возможно ли списание долга у приставов?
Следующая статья
Банкротство через МФЦ, если есть исполнительное производство: как это осуществить?

Поможем Вам
избавиться от всех долгов

Наш юрист перезвонит вам в ближайшее время

Олег Калинкин

Cтарший юрист отдела банкротства физических лиц