Избавляем от долгов через
банкротство физических лиц
Бесплатная консультация.
Время работы — круглосуточно
8 800 551-59-75
Списать долги

Можно ли заставить ИП заплатить по долгам физического лица

Автор: Дарья Борцова
02 ноября 2020
3 247

Долги, накопленные гражданином до открытия ИП сохраняются за физ. лицом. Также может возникать новая задолженность, связанная или не связанная с предпринимательской деятельностью. О том, отвечает ли ИП по долгам физического лица, и по каким основаниям могут привлечь за их неуплату, расскажут наши юристы.

Как закрыть или открыть ИП с долгами физического лица

Открыть или закрыть ИП можно с долгами физлица, так и при их отсутствии.

При подаче документов в ИФНС на открытие предпринимательства не проверяется задолженность гражданина и ее размер.

Отказ в регистрации и постановке ИП на учет может быть связан только с временным запретом по итогам банкротства. Это ограничение действует 5 лет, после чего можно вновь открывать предпринимательство. Сейчас рассматривается законопроект о снижении срока запрета до трех лет.

Немного отличается ситуация при закрытии ИП. Нормативно-правовые акты предусматривают следующее:

  • на момент обращения в ИФНС у предпринимателя могут быть любые кредитные долги, это не повлияет на решение об исключении из ЕГРИП;
  • при наличии несданных отчетов по взносам за работников предпринимателю откажут в закрытии;
  • если есть недоимка по взносам в ПФР, ее нужно оплатить в срок до 15 дней после исключения из ЕГРИП;
  • должник-предприниматель может инициировать банкротство, а после прохождения процедуры его исключат из реестра по судебному акту или решению МФЦ.

Таким образом, задолженность физлица никак не скажется на открытии или прекращении предпринимательства. Налоговая инспекция может проверить только наличие недоимки по страховым взносам на момент ликвидации.

Запрет на повторное открытие ИП после банкротства тоже можно обойти. Закон № 127-ФЗ «О банкротстве» не запрещает закрыть предпринимательство перед подачей документов в арбитраж или МФЦ. Если банкротиться как физлицо, ограничение на регистрацию ИП не возникает. Этот нюанс можно использовать, если вы планируете списать задолженности и открыть новый бизнес с чистого листа.

Какие виды ответственности есть для действующего ИП

Личные долги физ. лица и долги от предпринимательской деятельности, по закону считаются общими долгами физического лица. Имущество должника не делится на личное и имущество ИП. Все что есть у должника-ИП, принадлежит физ. лицу. Поэтому, за долги по ЖКХ могут забрать деньги со счета ИП.

Ответственность ИП по долгам физического лица сохраняется на все время предпринимательства. Более того, могут образоваться новые задолженностей, уже от предпринимательской деятельности. За них тоже придется отвечать личным имуществом и всеми видами доходов физ. лица.

Важно: если задолженность связана с ведением бизнеса, ее можно взыскать только через арбитраж. Долги физ. лица взыскиваются через мировые и районные суды.

Гражданская ответственность

В период ведения бизнеса ИП отвечает перед контрагентами по контрактам и договорам, по налоговым, кредитным, иным обязательствам. Отвечать придется и за долги, возникшие в отношении физлица:

  • по кредитам и займам, взятым до открытия предпринимательства — задолженность могут взыскивать через судебные инстанции и ФССП, продавать ее коллекторам;
  • на имущественному, земельному и транспортному налогам, начисленным на физлицо — в сведениях ЕГРН и ГИБДД не указывается, что собственник является ИП, поэтому налоги выставляются по стандартным правилам;
  • по платежам за коммуналку, взносам на капремонт, услуги связи — эти обязательства граждан не прекращаются даже в период предпринимательства.

Если у физ. лица есть долг по расписке или займу с частным лицом, их тоже могут взыскать в период ведения бизнеса.

Есть несколько специальных правил, которые будут применяться при взыскании задолженностей с открытого ИП:

  • коллекторы могут взыскивать только долги, не связанные с предпринимательством;
  • если гражданин был созаемщиком (поручителем) по кредитным договорам, он несет солидарную ответственность по возникающим долгам;
  • субсидиарная ответственность по обязательствам организации может наступать, если физ. лицо или ИП является учредителем юридического лица (такая практика распространена в банкротных делах).

Если физлицо со статусом ИП разводится, будут делиться общие активы и долги партнеров по браку. Например, долги мужа ИП будут разделены с супругой по решению суда, нотариальному соглашению или брачному договору. По нормам СК РФ супруги несут равные обязательства по долгам, возникшим в период брака. Изменить равенство долей может суд, либо сами бывшие супруги по соглашению.

Дополнительно, кредиторы могут подавать заявления о возбуждении административных и уголовных дел в отношении ИП или физического лица. Например, если в действиях предпринимателя есть признаки мошенничества, кредитор может обратиться в полицию. В рамках административных и уголовных дел может быть взыскан ущерб, причиненный нарушением.

Административная ответственность

Для ведения предпринимательской деятельности нужно соблюдать дополнительные правила, ограничения и требования. Например, при работе в сфере торговли нужно соблюдать законодательство о защите прав потребителей, о сертификации продукции, другие нормативные акты.

За нарушение закона может наступать административная ответственность по КоАП РФ, предусматривающая штрафы на ИП.

В период ведения бизнеса административное наказание может назначаться и физическому лицу, в том числе:

  • за правонарушения в сфере ПДД;
  • за несоблюдение правил пожарной безопасности;
  • за несвоевременную оплату налогов;
  • за просрочку по алиментам;
  • по множеству других составов.

С физ. лица могут взыскать не только штраф. В зависимости от состава проступка, могут назначить лишение прав, арест или обязательные работы. Еще одним видом санкции является предупреждение, которое назначается за незначительные нарушения.

ИП не освобождается от уплаты штрафов, взысканных с него как с физ. лица. Постановление о штрафах нужно исполнить добровольно в течение 60 дней. По некоторым составам, связанным с нарушением ПДД, можно получить скидку 50% при оплате штрафа в первые 20 дней. Если за 60 дней деньги не выплачены, постановление направят приставам.

Сотрудники ФССП могут арестовать имущественные активы для выплаты штрафов, даже если вещи, предметы и объекты приобретены для ведения бизнеса. Если дело дойдет до реализации, разрешено оставить должнику и убрать из описи вещи и предметы с ценой до 100 МРОТ, если они используются для извлечения профессионального дохода. Это поможет сохранить хотя бы часть имущества, если возникли большие долги. Помощь в защиты прав на стадии исполнительного производства могут оказать наши юристы.

Уголовная ответственность

Уголовное наказание могут назначить только физическому лицу, т.е. ИП или организация не могут выступать подсудимыми или осужденными. Поэтому за преступления, совершенные предпринимателем в сфере экономики, налоговых и иных правоотношений, ответственность несет гражданин. Вот некоторые составы, когда предпринимателю грозит наказание по УК РФ:

  • за уклонение от налоговых платежей, если государству причинен крупный или особой крупный ущерб;
  • за уклонение от выплат по кредиторской задолженности, если у гражданина была такая возможность;
  • за умышленные правонарушения в сфере бухгалтерского учета;
  • за преступления в экономической сфере (например, если реализация некачественного товара повлекла вред здоровью покупателя);
  • за преднамеренное или фиктивное банкротство.

Если по приговору суда взыщут ущерб от преступления, деньги могут удерживать с доходов предпринимателя. Также будет осуществляться арест и реализация имущества, если ущерб не погашен добровольно.

Кто отвечает за долги после закрытия ИП

Закрытие ИП не влечет автоматическое списание долгов от ведения бизнеса, по налогам, кредитам или другим обязательствам. Хотя налоговая инспекция не может отказать в снятии с учета, кредиторы вправе подать иски и заявления на выдачу судебных приказов, направить документы приставам, инициировать банкротство должника. Поэтому гражданину придется платить по долгам, накопленным во время работы под статусом ИП.

Ответственность физ. лица по долгам ИП прекратится только после банкротства. Заявление вправе подать как от имени физического лица, так и от ИП. Существенной разницы в процедурах банкротства нет. Отличия будут только в возникающих последствиях.

Если банкротство проходил предприниматель, по решению суда или МФЦ его исключат из ЕГРИП. Одновременно возникнет запрет на открытие ИП на следующие 5 лет.

Как ИП отвечает перед кредиторами

Предприниматель отвечает перед кредиторами по своим долгам, а также по задолженностям, возникшим у него, как у физ. лица. Кредиторами могут быть контрагенты по бизнесу, банки и микрофинансовые организации, налоговые органы, предприятия ЖКХ, другие субъекты.

Кредиторы могут действовать следующими способами

  • использовать внесудебные процедуры, направлять претензии и требования;
  • подавать заявления на судебные приказы, если долг носит бесспорный характер и не превышает 500 тыс. руб.;
  • обращаться с исками в мировые, районные и арбитражные суды (подсудность зависит от оснований возникновения долга и его суммы);
  • продавать долг по цессии другим лицам, в том числе коллекторам (через коллекторов нельзя взыскать задолженность по предпринимательской деятельности);
  • обращаться в ФССП для возбуждения исполнительного производства;
  • направлять исполнительные документы в банк, на работу должника (если ИП одновременно работает по трудовому договору);
  • подавать заявление на банкротство в арбитражный суд.

Кредиторы не могут банкротить ИП или физ. лицо по упрощенной процедуре через МФЦ. Такое заявление может подать только сам должник. Но у кредиторов есть право подать возражения, потребовать передачи дела в арбитраж.

Имущество супругов при банкротстве ИП

Имущественные активы ИП и физ. лица, приобретенные в период брака, являются общей (совместной) собственностью супругов. Поэтому банкротство супруга ИП может повлечь наложение ареста и реализацию на все имущество семьи, кроме приобретенного по безвозмездным сделкам (наследование, приватизация, дарение). Если движимое и недвижимое имущество принадлежало второму супруг до вступления в брак, его нельзя реализовать за долги супруга.

Как происходит обращение взыскания на имущество ИП

Для ведения предпринимательской деятельности гражданин может приобретать активы, либо использовать свое личное имущество.

Кредиторы могут требовать возврата долгов за счет имущества следующими способами:

  • при подаче и рассмотрении исков по заявлению кредитор может вводиться арест имущества, запрет на регистрационные действия с транспортом и недвижимостью;
  • при возбуждении исполнительного производства пристав вправе арестовать имущество, соразмерное долгу, после чего направить его на торги или реализовать через специализированную организацию;
  • в рамках судебного банкротства описью, оценкой и реализацией имущества будет заниматься управляющий.

Наложить арест можно на любое имущество. Но для его реализации через торги есть исключения. Например, по ст. 446 ГПК РФ можно исключить из описи единственное жилье и участок под ним (кроме ипотечной квартиры), имущество для профессиональной деятельности со стоимостью до 100 МРОТ.

Кредитор и должник могут договориться о передачи имущества или прав на него в счет погашения задолженностей. Для этого оформляются соглашения или договоры. В исполнительном производстве также допускается передача вещей и предметов кредитору, если не были реализованы на торгах.

Если у вас возникли вопросы, связанные с привлечением ИП к ответственности по долгам физ. лица, получите консультацию наших юристов. Мы поможем даже в самой сложной ситуации!

Спишем долги с ИП и физ. лица

Юрист перезвонит через 1 минуту и проконсультирует. Это бесплатно.

Наша команда

Видео по банкротству физических лиц от Верховного Суда

Автор: Дарья Борцова
104 публикации
Специализируется по банкротству и антикризисному управлению. Также консультирует по вопросам гражданского, корпоративного, семейного права. Имеет опыт работы в госорганах — Росфинмониторинге и ФНС России, а также в крупнейших российских финансовых организациях.

Поможем Вам
избавиться от всех долгов

Наш юрист перезвонит вам в ближайшее время

Дарья Борцова

Руководитель отдела по работе с клиентами