Как взыскать долг через суд в 2024 году?

Когда заемщик не возвращает долг, вернуть средства можно только с помощью судебного разбирательства. Процедура взыскания долга имеет множество нюансов — ошибки заявителя увеличат срок рассмотрения дела в суде, а в некоторых случаях сделают возврат средств невозможным. Как правильно составить заявление и обратиться в суд за принудительным взысканием долга, рассмотрим далее.

Узнать, как взыскать долг
с вашего должника

Кто и как может требовать от должника возврат долга?

Подать в суд может любое физическое или юридическое лицо, которое имеет документ подтверждающие задолженность.

Кто имеет право потребовать возврат долга через суд:

• Банки по потребительским кредитам, ипотечным займам, автокредитам и т.д.;
• МФО по договорам микрокредитования (даже если займ оформлен через интернет);
• Физические лица — сюда входят долги по распискам, алиментам, обязанность компенсировать причинение вреда;
• ФНС по налоговым задолженностям;
• ЖКХ по задолженностям за коммунальные услуги и пр.

Наряду с этим, срок взыскания средств судебными приставами по исполнительному производству также составляет 3 года. Но после возврата исполнительного производства судебными исполнителями возможно повторное возбуждение, что делает его, по сути, бессрочным.

Часто оптимальным вариантом для кредиторов является получение услуги по взысканию долгов от юридической компании. Юридическое взыскание долгов возможно в отношении как физических, так и юрлиц, и вне зависимости от типа задолженности (взыскание кредитных долгов, задолженностей по договору купли/продажи, услуг и т. д.).

Узнать, можете ли вы требовать оплату долга от должника

Досудебное взыскание

На первом этапе кредиторы и коллекторы попробуют договориться с должником о возврате долга через общения по телефону и СМС-сообщения.

Если должник не реагирует на просьбы, следующий этап — направление претензии. Ее вручают должнику под роспись лично или отправляют по почте заказным письмом с уведомлением о вручении. Подпись на документах потребуется кредитору в суде — это доказывает, что соблюден досудебный порядок урегулирования спора и должник знал о задолженности.

Судебное взыскание долга

Существует 2 способа, позволяющие взыскать средства:

• выдача судебного приказа о взыскании долга;
• возбуждение искового процесса.

Судебный приказ выдается судом по заявлению кредитора. С помощью приказа проблема с задолженностью решается гораздо быстрее, но к нему применяется ряд ограничений. К примеру, факт задолженности может быть только бесспорным — то есть, оформлен документально. При этом, сумма долга не должна превышать 500 тысяч рублей.

Источник

ГПК РФ Статья 121. Судебный приказ

1. Судебный приказ — судебное постановление, вынесенное судьей единолично на основании заявления о взыскании денежных сумм или об истребовании движимого имущества от должника по требованиям, предусмотренным статьей 122 настоящего Кодекса, если размер денежных сумм, подлежащих взысканию, или стоимость движимого имущества, подлежащего истребованию, не превышает пятьсот тысяч рублей.

«Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации» от 14.11.2002 N 138-ФЗ (ред. от 08.12.2020, с изм. от 02.03.2021)

Выдаваемый судом приказ одновременно является и исполнительной документацией, которую должник вправе самостоятельно передать службе взыскания долгов — Федеральным судебным приставам, спустя 10 дней после вынесения решения. Госпошлина за выдачу судебного решения составляет 50% от суммы, уплачиваемой в случае рассмотрения иска в суде.

Но если у сторон есть существенные разногласия, либо должник не признаёт за собой факт задолженности, полноценного судебного разбирательства не избежать.

Судебное взыскание долгов по исковому заявлению не имеет ограничений по сумме и применяется в случае, если судебный приказ невозможно выдать по ряду причин: отсутствует прямое подтверждение задолженности, сумма долга оспаривается должником и пр.

Узнать, можно ли обанкротить
вашего должника

Как отменить приказ о взыскании задолженности?

На отмену судебного приказа должнику отводится 10 дней после получения документа. Срок на обжалование может быть восстановлен по ходатайству должника при наличии уважительных причин.

Подробнее о том, как отменить судебный приказ и восстановить сроки на обжалование, читайте в статье — «Отмена судебного приказа».

Узнать, подходите ли вы под условия банкротства физического лица

Особенности искового порядка взыскания долгов в суде

Исковое заявление в суд о взыскании долга подаётся в случае:

• если стоимость задолженности составляет свыше 500 000 рублей;
• отсутствуют неопровержимые доказательства факта задолженности;
• должником оспаривает сумма и порядок взыскания долга.

Часто подобная практика применяется в отношении дебиторской задолженности, возникающей в ходе взаимодействия юридических лиц. Судебное рассмотрение дела инициируется иском о взыскании долга, подаваемым заявителем.

Исковое о взыскании долга обязано соответствовать установленным ст. 131 ГПК РФ правилам составления. В нём указывается следующее:

• наименование судебного органа и его адрес;
• информация о сторонах;
• информация о нарушенных правах и интересах;
• перечень обстоятельств, повлёкших за собой нарушение законных прав;
• информация о попытках досудебного решения спора;
• список прилагаемых документов.

Отсутствие необходимых сведений в заявлении приведёт к отказу рассмотрения дела в суде. Поэтому рекомендуется воспользоваться юридическими услугами, либо скачать образец искового заявления о взыскании долга и заполнить его самостоятельно.

Иск рассматривается в суде с участием сторон, свидетелей и третьих лиц. После изучения всех обстоятельств дела, рассмотрев аргументы, доказательства истца и ответчика, суд выносит решение.

Проконсультироваться с кредитным юристом по возврату долга через суд

Как исполняется судебное решение о взыскании долга?

Исполнение постановления суда происходит в несколько стадий:

1. Если решение суда вступило в законную силу, суд выдает исполнительный лист.
2. Далее кредитор передает документы на взыскание судебным приставам. Узнать, есть ли у вас задолженность, можно на сайте ФССП.
3. Пристав возбуждает исполнительное производство и в течение 6 дней выносит Постановление о взыскании.
4. Постановление направляется должнику для добровольного возврата задолженности.
5. Если должник не погасил долг, пристав приступает к поиску имущества неплательщика. Отправляются запросы в ГИБДД, Росреестр и банки, для получения информации о вкладах, движимом и недвижимом имуществе должника.
6. На найденное имущество пристав накладывает арест, чтобы должник не смог продать или подарить имущество. Счета также могут быть арестованы.
7. Имущество реализуется приставом на торгах, а вырученная сумма перейдет к кредитору.

   Продажа имущества должника не единственный способ взыскать задолженность. Пристав может отправить исполнительные документы на работу к должнику и работодатель будет автоматически удерживать определенную сумму из зарплаты неплательщика. При этом, сумма не может быть более 50% заработка должника.

   Если у должника были деньги на счетах в банках, то по исполнительным документам, банк будет обязан произвести списание средств для погашения задолженности.

8. При исполнительном производстве, должник не только погашает задолженность перед кредитором, но и обязан уплатить исполнительный сбор — 7% от долга.
9. Исполнительное производство заканчивается при погашении долга и уплаты исполнительного сбора. Если за счет средств должника не удалось погасить задолженность, то исполнительное производство приостанавливается. Как только финансовое положение должника изменится в лучшую сторону, приставы снова применят все вышеуказанные действия.

Узнать, как подать на банкротство если нечем платить

Внесудебное взыскание

Внесудебным считается взыскание путем переуступки права требования третьим лицам.

Деятельность коллекторов регламентирована ФЗ № 230, поэтому мириться с беспределом со стороны сотрудников коллекторских агентств не нужно.

По новым правилам, коллекторы могут только информировать должника о задолженности, но не превышая лимитов, установленных законом.

Взыскателям запрещено:

• угрожать здоровью и имуществу должника;
• унижать должника и распространять информацию о долге;
• общаться с несовершеннолетними родственниками должника;
• вводить в заблуждение по поводу долга;
• звонить на работу и раскрывать информацию относительно долговых обязательств;
• общаться с должником лично, если он отказался от общения отправив в агентство соответствующее заявление.

О том, какие способы помогут избавится от коллекторов, мы рассказали в нашей статье.

Узнать, стоит ли вам выплачивать
долг коллекторам

Очередность взыскания долгов

Если у должника несколько долговых обязательств, то они погашаются в очередности предусмотренной законом:

1 очередь: алименты, ущерб при нанесении вреда здоровью или жизни, компенсация морального вреда.

2 очередь: выплаты выходных пособий и зарплат.

3 очередь: обязательные платежи в бюджет и внебюджетные фонды.

4 очередь: все оставшиеся требования.

Источник

Статья 111. Очередность удовлетворения требований взыскателей

1. в первую очередь удовлетворяются требования по взысканию алиментов, возмещению вреда, причиненного здоровью, возмещению вреда в связи со смертью кормильца, возмещению ущерба, причиненного преступлением, а также требования о компенсации морального вреда;

1. во вторую очередь удовлетворяются требования по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих (работавших) по трудовому договору, а также по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;
2. в третью очередь удовлетворяются требования по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды;
3. в четвертую очередь удовлетворяются все остальные требования.

«Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 22.12.2020) «Об исполнительном производстве»

Читать полностью

Узнать, какое имущество отберет суд
для погашения долга

Претензионные переговоры и их влияние на взыскание задолженности

Взыскание задолженности в досудебном порядке гораздо выгоднее и для кредитора, и для должника:

• До момента выдачи судебного решения к сумме долга прирастет неустойка за пользование чужими денежными средствами и проценты по договору.
• С должника могут взыскать сумму госпошлины и стоимость расходов на представителя в суде.
• При исполнительном производстве дополнительными расходами должника будет сбор в размере 7 %.

Если после получения претензии должник осознал последствия судебного взыскания и готов вернуть долг — обсудите новые сроки погашения задолженности и зафиксируйте договоренность документально.

Для кредитора, успешный претензионный порядок сэкономит несколько месяцев. Чтобы провести грамотное взыскание без привлечения суда, лучше воспользоваться помощью юристов.

Компания «Банкротам» представляет интересы как должников, так и кредиторов. Наши юристы сопровождают процессы в мировых, районных, Арбитражных судах Москвы и области. Стоимость услуг зависит от суммы долга, сложности дела и рассчитывается индивидуально.

Для консультации позвоните нам или задайте вопрос в он-лайн чате.

Наша команда

Дмитрий Щепочкин

Директор

Анализирует крупные сделки должников перед банкротством

Записаться на консультацию

Константин Борисевич

Консультант по банкротству физ. лиц

Отвечает на вопросы граждан по процедуре банкротства

Получить консультацию

Артем Сакулин

Юрист департамента финансового анализа

Отвечает за сохранение имущества должника в процессе банкротства

Записаться на консультацию

Елена Седых

Помощник юриста

Ведет документооборот дел по банкротству

Получить консультацию

Анна Калугина

Руководитель отдела по работе с клиентами

Защищает должников от претензий коллекторов и банков

Записаться на консультацию

Олег Калинкин

Cтарший юрист отдела банкротства физических лиц

Помогает пройти внесудебное банкротство

Записаться на консультацию

Андрей Давыдов

Специалист по списанию долгов

Подбирает адекватные форматы урегулирования имущественных споров

Записаться на консультацию

Видео по банкротству физических лиц от Верховного Суда